如何看懂基金的數據?如何判斷一隻基金的好壞
2023-01-03 09:21 學習筆記財經站
如何看懂基金的數據
看懂基金的數據需要投資者綜合研究基金的年化收益率、最大回撤、基金持倉集中度、基金規模等。具體如下:
1、年化收益率表示基金一年的盈利率,指數值越大,表示該基金越好;
2、最大回撤是指基金在股市下跌時的最大的跌幅;
3、基金持倉集中度是指基金所投資行業的集中程度;
4、基金規模是指基金的資金規模,選擇規模相對適中的基金比較好。
基金爲什麼會下跌
1、自身風險高:基金市場類型有許多,在其中有一些高危的投資基金自身就具備高危性質,例如偏股型基金;
2、市場利空消息影響:每一隻基金都是會受銷售市場環境的影響,當大環境發生下跌徵兆時,基金也就下跌了;
3、基金分紅:基金分紅會造成當天基金淨值下跌。在除息日當日,要在基金淨值的基礎上扣除此次分紅的金額,這極有可能會致使本來是漲的基金變爲跌;
4、大額贖回:這跟股票裏面的機構出倉是一個意思,主力離開了,一下子失去支柱,當然會不斷下跌;
5、管理決策出錯:基金管理員對基金的運作配備問題也會影響基金的行情,基金經理管理決策中的一個小出錯就有可能會導致投資基金的下跌;
6、股市大幅下跌:當股票市場發生較大幅的調整,會導致基金的下跌,因爲的債券的回報率相對較低,並且比較平穩,債券的盈利難以填補或是抵衝股票的虧本。
如何判斷一隻基金的好壞
1、判斷該基金屬於什麼產業的基金,從而判斷該基金在宏觀環境中的情況;
2、篩選出一個好的基金公司,判斷產品是否多樣化;
3、依據風險承受能力挑選出投資的類型:股票型、混合型還是債券型基金;
4、查看基金的過往業績:過往業績要均勻,年平均回報率越高越好,過往業績體現了基金經理的管理水平;
5、根據夏普比率和標準差判斷,夏普比率越大越好,夏普比率是基金績效評價標準化指標。