基金全稱	工銀瑞信增利分級債券型證券投資基金	基金簡稱	工銀增利分級債券
基金代碼	164812（前端）	交易所代碼	---
基金類型	債券型	投資風格	創新封閉式基金
發行日期	2013年02月27日	成立日期	2013年03月06日
成立規模	20.714億份	資產規模	---
基金管理人	工銀瑞信基金	基金託管人	招商銀行
基金經理人	江明波	成立來分紅	每份累計0.00元（0次）
管理費率	---	託管費率	---
銷售服務費率	---	最高認購費率	0.60%（前端）
最高申購費率	---	最高贖回費率	---

基金管理費和託管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》

基金分級信息

母子基金	164812（母）150128 164813（子）	是否配對轉換	否
是否轉LOF	是	封閉期	3年
提前結束條款	無

定期折算日	每滿 6 個月的最後一個工作日
不定期折算條件	無

固定收益份額年化收益率	1年銀行定期存款利率 + 1.4%
虧損臨界點	無
保收益臨界點	無
超額收益臨界點	無

投資目標

在控制風險並保持資產流動性的基礎上，滿足增利 A 份額持有人的穩健收益及流 動性需求，同時滿足增利 B 份額持有人在承擔適當風險的基礎上，獲取更多收益的需 求。

投資理念

本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程，通過專業分工細分研究領域，立足長期 基本因素分析，從利率、信用等角度進行深入研究，形成投資策略，優化組合，獲取可 持續的、超出市場平均水平的穩定投資收益。

投資範圍

本基金的投資範圍爲具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的企業債 券、公司債券、可轉換債券（含可分離債券）、金融債、央行票據、國債、資產支持證 券、短期融資券、中期票據、銀行存款和債券回購等固定收益類資產，一級市場新股申 購和增發新股、二級市場股票和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基 金投資的其他金融工具。 本基金投資組合資產配置比例：債券等固定收益類資產佔基金資產的比例不低於 80％；其中債項評級在AA+和AA的公開發行的公司債、企業債、中期票據、可轉換債 券（含分離交易的可轉換債券）、次級債等債券以及短期融資券、資產支持證券佔基金 固定收益類資產的比例不低於80％，股票等權益類資產的比例不超過基金資產的20%。 本基金轉爲上市開放式基金（LOF）——工銀瑞信增利債券型證券投資基金（LOF）之後， 現金及或到期日在一年以內的政府債券佔基金資產淨值的比例不低於5%。

投資策略

1、利率策略 2、信用策略 3、債券選擇策略 4、可轉換債券投資策略 5、資產支持證券等品種投資策略 6、權益類資產投資策略

分紅政策

1、本基金作爲分級基金運作時的收益分配原則： （1）本基金基金合同生效後，本基金不進行收益分配； （2）法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。 2、本基金轉換爲上市型開放式基金（LOF）的收益分配原則： （1）本基金轉換爲上市型開放式基金（LOF）後，按照統一的份額淨值進行收益 分配；每份基金份額享有同等分配權，每年最多分配4次，每次基金收益分配比例不低 於可分配收益的30%； （2）收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人 的現金紅利小於一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金註冊登記機構 可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉爲基金份額； （3）場外申購的基金份額，登記在註冊登記系統，收益分配方式分爲兩種：現金 分紅與紅利再投資，但場外基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配現金紅利或將現金 紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉爲基金份額進行再投資；若基金份額持有人事 先未做出選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； （4）場內申購和上市交易的基金份額，登記在證券登記結算系統，收益分配方式 方式只能爲現金分紅，份額持有人不能選擇其他的分紅方式，具體權益分配程序等有關 事項遵循深圳證券交易所和中國證券登記結算有限公司的相關規定； （5）法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

業績比較基準

暫無數據

風險收益特徵

從基金資產整體運作來看，本基金爲債券型基金，屬於低風險基金產品，其長期平 均風險和預期收益率低於股票型基金、混合型基金，高於貨幣市場基金。 從投資者具體持有的基金份額來看，由於基金收益分配的安排，增利A份額將表 現出較低風險、穩健收益的明顯特徵，其預期收益和預期風險要低於普通的債券型基金份額；而增利B份額表現出高風險、高收益的顯著特徵，其預期收益和預期風險要高 於普通的債券型基金份額。